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随着 2022 年 7 月 29 日通过的法律于 2022 年 8 月 12 日生效，对 2004 年 11 月 13 日关于打击洗钱和恐怖主义融资的法律进行了一系列新的修订，（修订版反洗钱法）。 2010 年 2 月 1 日的《大公国条例》还引入了某些修正案，根据 2022 年 10 月 25 日的《大公国条例》提供了《反洗钱法》（“AML GDR”）某些规定的详细信息。
2022 年的新法律对专业人员提出了新的要求（依据《反洗钱法》第 2 条第 4 款）。专业人员需要修改他们的政策和程序，特别是密切关注他们在客户尽职调查方面的义务。
为了满足 2022 年法律规定的新义务，专业人员应：
①如果客户或声称代表客户或实益拥有人行事的人是政治公众人物，则适用强化的尽职调查要求；
②保留在尽职调查过程中收集的文件、数据和信息的副本；
③将收集的数据与受益所有人登记册（如果有）中可用的数据进行比较，作为验证客户及其受益所有人身份的一部分；和
④根据与资产、服务、交易或交付方式以及某些类型的客户相关的风险评估，确定客户尽职调查义务的范围。
CSSF 最近发布了 AML GDR 的调整版本，其中包括 2022 年 10 月 25 日大公国条例引入的修正案。
2022 年 10 月 25 日的《大公国条例》再次特别关注客户尽职调查，并引入了新的第 6 条，该条要求在第三方履行客户尽职调查的情况下，应用基于风险的方法，该方法考虑了与这些第三方所在国家有关的风险级别的可用信息。
考虑到对反洗钱法和反洗钱 GDR 引入的新修订案，专业人员必须确保他们有适当的风险管理系统，包括基于风险的程序，并符合这些修订案要求，并更新他们的反洗钱政策和适当的符合新监管要求的尽职调查程序。
